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[皇冠体育比分]震惊!深圳神秘支付公司非法结算

文章来源: 未知发表时间:2020-04-21 作者:[db:作者]

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深圳一家非法支付平台,涉案金额近百亿元!借二维码、开展聚合支付之名,却行非法结算之实、做资金池截留商家资金。但细究之下,这家平台截留商家金额如此之巨,或另有原因。

据澎湃新闻报道,近日,辽宁大连警方破获一起提供非法支付结算服务的非法经营案。警方调查发现,深圳爱贝信息技术有限公司(以下简称“爱贝信息”)于2010年成立,2012年10月至2019年7月间,其以“聚合支付”为名义,从事非法资金支付结算业务。7年间,爱贝公司共向下游1900多家商户结算资金92亿元,预估非法获利超过1亿余元人民币。

天眼查信息显示,爱贝信息成立以来还曾获北极光创投、百度等机构投资。

借二维码形成“资金池”,涉案金额92亿

12月30日,新华社报道了近日在公安部经侦局部署和指挥下辽宁大连警方破获一起特大非法经营案。案件主角深圳爱贝信息技术有限公司(以下简称“爱贝”)以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案92亿余元人民币。

报道显示,爱贝公司商务部资深员工介绍了非法支付的具体过程:爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

但是,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费;服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

爱贝公司案件中,涉及的就是非法结算的“二清”现象,“最明显的特征是,资金清算后不是直接到商户的账户上。”华东某资深支付行业人士告诉券商中国记者, “二清结算商户们资金安全性难以保障,但是由于二清机可免去部分到账手续、费率较低,仍在一些商户间流通。”

“聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,风险很大。”公安部经侦局有关负责人表示,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。